【链得得独家】 支付宝、微信发函火币背后博弈：场外交易的监管困局

早在2017年9月，中国人民银行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，其中第4条写道：“各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务”。

在国家制度层面，态度非常明确：法币与数字货币之间的交易在中国是不允许的。

但是时过一年半后，银行直接转账的OTC市场依然有效存在，商户、用户可以不明文标注支付宝或微信的信息，而是用隐晦方式规避限制，甚至有部分交易所发展出不同域名的子站（即“马甲”交易所）用于规避第三方支付机构的审查。

究其本质，是尚未完善的监管体系与灰色产业链利益之间的相互博弈。

“现在监管的效果与监管的力度是有折扣的，这个刀其实随时还可以再往下挥一挥。 ”

前交易所从业人员李想直接指明：“目前的监管思路以形式和一刀切为主，还没有过渡到实质和大数据。一些现象，体现了监管流于表面形式，也体现了行业从业者流于表面形式。”

链得得App了解到，交易所披露的场外交易数据，实际上很微妙，由于交易所本身可以自己在里面充当买卖方，进行撮合交易，这就表明：严格意义上说，许多交易所的场外交易，其实还是在场内，并不是真正的场外交易。

另一方面，OTC交易本身也有诸多弊端尚未解决，除存在买卖双方洗钱或者财产转移的可能性外，交易平台信息不对称、假冒伪劣者众多，导致OTC实际成交量有限也是一个重要难题。

“我这边十单交易可能都不会成一单，买家和卖家很多都是不真实的。”一位数字货币投资人告诉链得得App。

在OTC交易中，有一大堆非常活跃的中间人，他们有强烈的这种意愿想把交易促成，所以会显得场外交易需求非常旺盛。

但是实际上交易的成功率非常低，存在了太多关联的中间人，有时候一个卖单可能都会传十几个分支出去，呈现出一种虚假的交易数量。此外，OTC交易的手续费并不透明，其中不少卖家与平台服务商之间都有利益关系，会以打包服务的形式整体向外兜售。

总体而言，国内现行数字货币交易监管在执行层相对宽松，而交易所们也仍需自律，维护用户权益，才能获得自身和行业更健康的发展。（本文原发布于链得得，授权钛媒体App发布，作者：链得得潘璇）

更多精彩内容，关注钛媒体微信号（ID：taimeiti），或者下载钛媒体App

（编辑：温州站长网）

【声明】本站内容均来自网络，其相关言论仅代表作者个人观点，不代表本站立场。若无意侵犯到您的权利，请及时与联系站长删除相关内容!